Un cambio de una cuenta demo a una cuenta real, debería ser un proceso sencillo y seguro. Pero, depende de la plataforma y del bróker con los que se realicen las operaciones. En todo caso, lo más importante para realizar dicho cambio, es aplicar una técnica donde se realice la verificación técnica de los documentos de identidad y de fondos del depósito.
Lo más recomendable, es gestionar capitales pequeños y enfocarse con disciplina para realizar los trámites con éxito, ya que muchos de este tipo de cambios suelen realizarse en tiempo real y es bueno observar las demostraciones de páginas web o plataformas para comprender mejor el proceso y facilitar la consignación de fondos.
En el contexto actual de digitalización financiera, es vital conocer cuáles son las plataformas digitales que están facilitando estos procesos y democratizando el acceso a los mercados en la región.
Trámites para el cambio
Para cambiar una cuenta demo a una real, se necesitan completar ciertos trámites, que incluyen aspectos informativos y el envío de documentos. Primero, se requiere acceder a la cuenta personal, por medio del correo electrónico y su contraseña para activar el acceso en la web del bróker.
Selección de cuenta
Se abre la sección “cuentas” y se elige la opción de cuenta real. Después, se seleccionan los servicios del bróker para que sea activada la cuenta en tiempo real y se faciliten las credenciales de acceso personal.
Actualización del perfil
Se envía la documentación, ya que para cambiar de una cuenta demo a una real, el cliente debe facilitar la actualización sobre la información de su perfil personal y documentos para su verificación.
Los requisitos en este sentido, suelen ser documento de identidad, tarjeta de residencia, pasaporte, tarjeta de conducir o una acreditación donde se pueda leer nombre y apellido y fecha de nacimiento.
- Prueba de domicilio: Suelen requerir el envío de un formulario con la dirección de residencia y nombre completo para realizar una prueba de domicilio; las plataformas solicitan facturas de servicios de agua, electricidad o gas.
- Otros documentos: Algunos brókers solicitan movimientos bancarios, contratos hipotecarios o comprobantes de pago de impuestos para validar la procedencia de los fondos.
Depósito de fondos
Para depositar fondos en la cuenta, se puede pagar con tarjetas de crédito o débito e inclusive con monederos electrónicos y otros medios de pago instantáneos. También, pueden depositarse fondos a través de transferencias bancarias, pero suelen tardar más de tres días hábiles.
Qué se debe tener en cuenta al cambiar de demo y cuenta real
Al cambiar de cuenta demo y real, se pueden generar operaciones menos rentables. Es decir, se puede ganar menos dinero porque algunos traders pueden afectar sus operaciones por errores ocasionados por estrés o ansiedad durante el cambio de cuenta.
- Completar la verificación: Es necesario aportar documentación de identificación, comprobante de domicilio e información fiscal.
- Usar métodos de pago eficientes: Se recomienda el uso de tarjetas o billeteras electrónicas para ingresar el capital de forma instantánea.
- Configuración: Configurar la plataforma con las credenciales de la cuenta real y verificar el balance correcto de los fondos antes de abrir la primera posición.
Gestión del riesgo
Para lograr un cambio de cuenta demo a real más exitosa, conviene arriesgar un porcentaje mínimo en cada operación. Muchos traders solo invierten entre 1% y 2% de su capital en cada operación como una forma de gestionar el riesgo y disminuir el estrés de operar con dinero real, donde las pérdidas y ganancias también son reales.
Aplicar método de éxito de cuenta demo
Para iniciar operaciones reales con mayor margen de confianza, recomiendan realizar planes de trading basados en las demostraciones de la cuenta demo, ya que es una forma de ser consistente para ganar mayor experiencia. Aunque, se debe recordar que el saldo de la cuenta debe ser realista, ya que el dinero no es ficticio como en la cuenta demo o de simulación.
